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发表于 2018-2-21 22:46:25
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二、商业银行外部营销业务指导意见
1、《商业银行外部营销业务指导意见》是由谁制定的：
A、 中国人民银行 B、银监会 C、商业银行 D、银行业同业公会
答案，B，引自第一条。
2、下列哪些不是外部营销的行为：
A、 设立临时性摊位或路演地点。B、租用相对固定场所进行银行产品和服务介绍。C、外部营销人员上门造访与本银行尚无业务关系的客户。D、通过电话或互联网等渠道进行实际销售活动。
答案，D，引自第二条。
3、银行采取外部营销方式推介银行产品和服务，在已核定的业务范围内，哪些是不能进行的行为：
A、 银行综合信息的介绍 B、推介银行产品，寻找和开拓客户资源 C、分发空白的产品与服务的申请文书 D、收取消费者填写的产品与服务申请文书
答案，D，引自第五条。
4、银行从事外部营销业务时，必须向下列什么机构报告：
A、 所在地城管部门 B、上级行批准 C、中国人民银行 D、银监会
答案，D，引自第五条。
5、按有关规定，银行外部营销场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一季度累计不得超过多少天;连续使用或租用时间不得超过多少小时。
A、10天;24小时 B、15天;24小时 C、10天;48小时 D、15天;48小时
答案，D，引自第五条。
6、银行采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的范围是：
A、 全国范围 B、全省范围 C、任意城市 D、注册地所在城市
答案，D，引自第五条。
7、外部营销人员在从事外部营销业务时，哪些是必须要求达到的：
A、佩带所属银行的标识及相关信息的名片 B、着装整齐及相关信息的名片 C、提供相关信息的名片 D、无具体要求
答案：A，引自第五条。
8、下列哪些不符合银行外部营销人员资质管理的要求：
A、 银行应建立严格的聘用制度 B、银行对外部营销人员的人数进行一定的控制 C、外部营销人员可兼任本银行以外的任何职务 D、银行应建立人员档案
答案：C，引自第六条。
9、银行在对外部营销人员的考核、奖励制度建设方面，应全面考虑。下列哪些不是考核内容的是：
A、 业绩评价 B、操作合规性 C、客户满意度 D、社会关系
答案，D，引自第八条。
10、银行产品与服务的每个处理环节必须在以下哪个银行营业场所内完成：
A、 经批准的固定场所 B、经批准的外部营销场所 C、公共场所 D、以上场所都可
答案，A，引自第五条。
11、银行从事外部营销业务应向所在地银监会派出机构报告。下列不属报告内容的是：
A、 推介产品的种类 B、外部营销人员的聘用方式 C、外部营销人员资质
D、银行同期会计报表
答案，D，引自第五条。
12、下列不属银行外部营销人员资质等级分类制度的是：
A、 资质分类标准 B、资质分类与推介产品之间的对应关系 C、外部营销人员分类名单 D、外部营销人员考核
答案，D，引自第六条。
13、下列不属于外部营销业务内控制度的是：
A、 外部营销行为规范 B、培训计划 C、监督检查机制 D、薪酬计算办法
答案，D，引自第八条。
14、下列哪些不属银行保护消费者权利的管理措施：
A、 按经营要求，追求利润最大化 B、规范外部营销活动的推介活动 C、规范外部营销的推介材料 D、对推介产品进行充分的风险提示
答案，A，引自第五条。
15、下列哪些不是外部营销人员的业务培训内容：
A、 银行产品知识 B、相关法律法规 C、服务礼仪 D、监督检查
答案，D，引自第七条。
16、下列不属于银行规范外部营销活动的推介行为：
A、 误导性宣传 B、欺骗性宣传 C、虚假或夸大陈述产品的收益 D、内部控制制度
答案：D，引自第九条。
17、下列不属于银行规范外部营销宣传推介材料的内容：
A、 推介材料必须真实、准确 B、相关材料以易于理解的方式明示 C、不得有重大遗漏 D、材料纸张必须统一
答案：D，引自第九条。
18、银行外部营销时，由于没有涉及实际交易，可以对资料保管松懈。这违反了保护消费者权利的什么措施：
A、 规范推介行为 B、规范宣传推介材料 C、对客户保密的原则D、风险提示原则
答案：C，引自第九条。
19、银行应建立客户投诉处理和差错处理程序，下列那些内容，银行可不定期向监管部门上报：
A、 投诉情况 B、处理情况 C、内部监督检查结果 D、人员薪酬
答案：D，引自第五条
20、银行应完善外部营销业务人员的培训，下列不属于培训管理内容的是：
A、 上岗前，进行规范的业务培训与职业道德培训 B、编写培训资料 C、定期实施在职培训 D、人员聘用方式
答案：D，引自第七条
1、下列质物不具有风险缓释作用：( )
A、上市公竟⑿械墓善盉、我国中央政府投资的公用企业发行的企业债券、票据和承兑的汇票;C、评级为AA-以上(含AA-)的地区政府投资的公用企业所发行的债券、票据和承兑的汇票;D、多边开发银行发行的债券。
2、长期次级债务：是指原始期限最少在( )以上的次级债务
A、五年 B、三年 C、十年 D、十五年
3、商业银行资本充足率不得低于( )
A、百分之八 B、百分之六 C、百分之七 D、百分之五
4、商业银行核心资本充足率不得低于( )。
A、百分之四 B、百分之三 C、百分之二 D、百分之一
5、商业银行核心资本包括( )
A、资本公积 B、一般准备 C、优先股 D、可转换债券
6、商业银行附属资本包括( )
A、重估储备 B、盈余公积 C、未分配利润 D、少数股权。
7、商业银行的附属资本不得超过核心资本的( )
A、100% B、120% C、150% D、180%
8、计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的( )
A、50%。 B、60% C、80% D、100%
9、商业银行计算核心资本充足率时，不能从核心资本中扣除以下哪个项目
A、普通股B、商誉;C、商业银行对未并表金融机构资本投资的50%;
D、商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。
10、商业银行对中国人民银行外币债权的风险权重为( )。
A、0% B、5% C、10% D、20%
11、商业银行对我国中央政府投资的公用企业债权的风险权重为
A、50% B、20% C、0% D、10%
12、商业银行对我国其他商业银行债权中原始期限四个月以内(含四个月)债权的风险权重为( )。
A、0% B、10% C、20% D、50%
13、商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为
A、0% B、10% C、20% D、50%
14、商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司的其他债权的风险权重为( )
A、100% B、80% C、50% D、0%
15、商业银行对企业的风险权重为( )。
A、100% B、80% C、60% D、50%
16、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )
A、50% B、100% C、70% D、30%
17、交易账户总头寸超过( )亿元人民币的商业银行，须计提市场风险资本。
A、85 B、80 C、60 D、50
18、不须计提市场风险资本的商业银行，必须( )向银监会报告市场风险头寸。
A、每季 B、每月 C、每半年 D、每年
19、商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的( )内。
A、四个月 B、一个月 C、三个月 D、半年
20、商业银行最迟要在( )达到最低资本要求。
A、2007年1月1日 B、2008年1月1日 C、2010年1月1日
D、2006年1月1日
以上试题答案均为A
人行《网上银行业务管理暂行办法》试题
1、为规范和引导我国网上银行业务健康发展，有效防范银行业务经营风险，保护银行客户的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、______，特制定《网上银行业务管理暂行办法》。D
A《中华人民共和国公司法》 B《中华人民共和国电子签名法》
C《中华人民共和国票据法》 D《中华人民共和国商业银行法》
2、本办法适用于__________。B
A政策性银行、中资商业银行 B经中国人民银行批准在中华人民共和国境内设立的各类银行机构 C合资银行、外资银行 D外国银行分行
3、本办法所称网上银行业务，是指银行通过______提供的金融服务。C
A专用网 B电讯网 C因特网 D内部网
4、银行机构在中华人民共和国境内开办网上银行业务，应在开办前向______提出申请，经审查同意后方可开办。C
A银监会 B外管局 C中国人民银行 D中国人民银行营业管理部
5、在中华人民共和国国外注册的以及港澳台地区注册的机构通过因特网向中华人民共和国大陆居民提供网上银行业务，以及除港澳台地区以外的中华人民共和国境内机构通过因特网向______提供网上银行业务，均须事前向中国人民银行申请。D
A境内居民 B大陆居民 C港澳台地区居民 D境外居民
6、政策性银行、中资商业银行(不包括城市商业银行)、合资银行、外资银行、外国银行分行开办网上银行业务，应由其______统一向中国人民银行总行申请。B
A一级分行 B总行 C各机构 D业务主管部门
7、______若需增加网上银行业务经营品种，应由其总行统一报中国人民银行当地分行、营业管理部审查。C
A政策性银行 B合资银行 C城市商业银行 D外资银行
8、银行申请增加借助互联网办理贷记支付以外的支付结算业务的新业务品种，适用______。C
A试用制 B备案制 C审批制 D报告制
9、银行申请增加通过互联网开办与证券业、保险业直接相关的新的业务品种，适用______。C
A试用制 B备案制 C审批制 D报告制
10、银行申请通过互联网开办未获中国人民银行同意的表内资产类传统银行业务品种，适用______。C
A试用制 B备案制 C审批制 D报告制
11、银行通过互联网增加开办其他新业务品种，适用______。B
A试用制 B备案制 C审批制 D报告制
12、对银行向中国人民银行申请开办网上银行业务或申请增加适用审批制的新业务品种，中国人民银行应在受理申请后______个工作日内发出正式批复文件。D
A15 B60 C90 D30
13、银行增加适用备案制的新业务品种，中国人民银行监管部门应在受理申请后______个工作日内以备案通知书的形式答复申请行。A
A15 B60 C90 D30
14、银行分支机构开办网上银行业务之前，应就开办业务的品种及其______向中国人民银行当地管辖行报告。C
A流程 B特点 C属性 D功能
15、银行开展网上银行业务，银行董事会和高级管理层应确立网上银行业务发展战略和运行安全策略，应依据有关法律、法规制定和实施全面、综合、系统的业务管理规章，应对网上银行业务运行及______实施有效的管理。B
A银行操作 B存在风险 C客户操作 D客户申办
16、银行应制定并实施充分的______，能有效防范外部或内部非授权人员对关键设备的非法接触。C
A系统安全措施 B加密技术和措施 C物理安全措施 D网络安全措施
17、银行应采用合适的______，以确认网上银行业务用户身份和授权，保证网上交易数据传输的保密性、真实性，保证通过网络传输信息的完整性和交易的不可否认性。B
A系统安全措施 B加密技术和措施 C物理安全措施 D网络安全措施
18、银行应以适当的方式向客户说明和公开各种网上银行业务品种的交易规则，应在客户申请某项网上银行业务品种时，向客户说明该品种的______及其在具体交易中的权利与义务。C
A操作方法 B业务流程 C交易风险 D交易特点
19、银行从事网上银行业务，应配备专门的网上银行业务______，定期对网上银行业务进行审计。B
A管理力量 B审计力量 C监控力量 D审核力量
20、未经中国人民银行同意，银行不得擅自停办经中国人民银行审查同意开办的网上银行______品种。A
A负债类业务 B资产类业务 C中间业务 D转账类业务
中间业务类试题集
1、 国人民银行根据商业银行开办中间业务的( )，分别实施审批制和备案制。
A、风险和复杂程度 B、风险和规模大小程度 C、风险程度和品种属性 D、品种属性和规模大小
2、商业银行中间业务暂行规定中所称中间业务，不包括以下哪项业务( )：
A、票据贴现 B、票据承兑 C、各类汇兑业务 D、开出信用证
3、适用审批制的中间业务品种不包括以下哪项( )：
A、代理发行、承销、兑付政府债券; B、代理证券业务;C代理保险业务;、D、贷款承诺;
4、适用备案制的中间业务品种包括( )：
A、委托贷款业务; B、各类投资基金托管C、各类基金的注册登记、认购、申购和赎回业务D、担保类业务，包括备用信用证业务
5、代收代付业务是中间业务，不包括以下哪项( ) ：
A、代理外卡业务B、代发工资C、代理社会保障基金发放D、代收水电费
6、信息咨询业务是备案制的中间业务，以下哪项属于信息咨询业务( )
A、资信调查、企业信用等级评估、资产评估业务、金融信息咨询
B、资信调查、企业个人财务顾问业务
C、企业信用等级评估、资产评估业务、企业、个人财务顾问业务
D、企业信用等级评估、资产评估业务、金融信息咨询，企业投融资顾问业务;
7、保管箱业务属于以下哪一项银行业务( )
A、备案制的中间业务B、审批制的中间业务 C、备案制的资产业务D、审批制的资产业务
8、中国人民银行受理商业银行开办中间业务的申报材料后，对适用审批制和备案制的( )，应在规定时间内发出正式批复文件和备案通知书的形式答复申请银行。
A、业务品种 B、业务性质C、业务规模D、业务标准
9、中国人民银行受理商业银行开办的适用备案制中间业务的申报材料后，应在( )内以备案通知书的形式答复申请银行。
A、15个工作日 B、30个工作日C、45个工作日D、60个工作日
10、中国人民银行审查商业银行开办中间业务的申请，可以对商业银行开办中间业务的( )做出特别限定。
A、适用对象和范围 B、适用对象和规模C、适用对象和品种D、适用范围和规模
11、对于商业银行中间业务暂行规定未列出的中间业务，各商业银行应按以下哪种办法处理( )
A、可以办理，但需报中国人民银行审查，由中国人民银行确定适用审批制或备案制。
B、可以办理，只需根据业务性质及风险特征确定适用审批制或备案制后报中国人民银行。
C、不能办理，直至中国人民银行颁布新的业务范围
D、可以自行办理，不需报中国人民银行审查
12、商业银行分支机构开办中间业务之前，应就开办业务的品种及其属性向( )报告。
A、中国人民银行当地管辖行 B、中国人民银行总行C、上级行D、总行
13、商业银行总行申请开办适用备案制的业务品种，应提交除下列哪一项以外的文件和资料( )：
A、拟开办业务品种的风险特征和防范措施 B、拟开办业务品种的定义C、拟开办业务品种成本和收益预测D、拟开办业务品种的管理人员和业务人员配备情况
14、对国家没有制定统一收费或定价标准的中间业务，由( )按商业与公平原则确定收费或定价标准，商业银行应按中国银行业协会确定的标准收费。
A、中国人民银行授权中国银行业协会 B、中国人民银行C、各商业银行的总行D、各商业银行省级分行
15、商业银行为保证对中间业务的有效管理和规范发展，应健全内部经营管理机制，加强内部控制。除以下哪项规定以外都是商业银行内部授权制度的制订原则( )。
A、商业银行应制定中间业务内部授权制度，是否向中国人民银行备案由银行自定 。
B、商业银行应制定中间业务内部授权制度，并明确各级分支机构对不同类别中间业务的授权权限。
C、商业银行应制定中间业务内部授权制度，并明确各级分支机构可以从事的中间业务范围。
D、商业银行应制定中间业务内部授权制度，并报中国人民银行备案
16、商业银行应注重对中间业务中或有资产、或有负债业务的风险控制和管理，特别应对具有信用风险的或有资产业务实行( )管理。
A、统一授信 B、头寸C、风险限额控制D、统一的资本金
17、商业银行应建立中间业务内部审计制度，对中间业务的( )、遵守内部规章制度情况和合规合法情况进行定期或不定期的审计。
A、风险和财务状况、B、管理和内部嵇核情况C、财务和管理状况D、内部嵇核和风险状况
18、各商业银行在对银行中间业务处理过程中，发生除以下哪项情形( )以外的行为将根据《金融违法行为处罚办法》、《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》和有关法规进行处罚。
A、开办业务过程中，逃避中国银行业协会监督检查的行为
B、开办业务过程中，违反了国家法律法规，危害了国家和公众利益的行为
C、开办业务过程中，存在恶性竞争、垄断市场的行为
D、业务经营过程中，未严格执行操作规程和内部控制制度，内控混乱，造成严重风险及实际重大资金损失;
19、对违反商业银行中间业务暂行规定第第二十六条的行为，情节特别严重的，将( )。
A、强制停办相关业务，取消负直接领导责任的高级管理人员的任职资格。
B、强制停办相关业务，对违反规定办理的银行给予行政处罚。
C、强制停办相关业务，对违反规定办理负直接领导责任的高级管理人员给予行政处分。
D、强制停办相关业务，取消经办人员和负直接领导责任的高级管理人员的任职资格
20、我国商业银行中间业务暂行规定从( )起执行
A、2001年7月4日
B、2002年7月4日
C、2003年7月4日
D、2004年7月4日
以上试题答案均为A
合 规 内 控 测 试 题(监察处)
1、挪用公款案件是指纪检监察部门监察对象，利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，时间超过( )未还定为挪用公款案。(A)P89
A、三个月 B、六个月 C、九个月 D、十二个月
2、国家行政机关工作人员收受贿赂金额不满( )元的，给予警告直至降级的处分。(A)P127
A、500元 B、800元 C、1000元 D、2000元
3、挪用公款归个人使用，数额在( )元，超过6个月不还的，以贪污罪论处。(D)P133
A、500--1000元 B、1000--2000元 C、2000---5000元 D、5000--10000元
4、不属于金融系统贪污行为主要表现形式的有：(E)P120
A、监守自盗 B、现金抽头 C、侵吞银行收入 D、偷支睡眠户存款 E、坐支
5、不属于受贿行为的主要表现形式有：(D)P126
A、以贷受贿 B、挪用公款归他人使用收受贿赂 C、利用拆借资金收受贿赂 D、侵吞长款
6、对办事处主任借用柜员卡上机操作的要求，员工应该如何做?(B)
A、按领导要求办 B、拒绝借用 C、有两人证明后可借给使用 D、将规章制度告诉主任，如果主任仍坚持，则借给其使用。
7、柜台人员名章、操作密码、柜员卡的管理规定为?(C)
A、复核人员可掌握 B、所主任应掌握 C、只能个人负责 D、对班柜员应掌握
8、不属金融系统工作人员严禁参加的活动是：(D)
A、赌博 B、吸毒 C、嫖* D、按摩 E、贩毒
9、员工从事以下哪种活动不属于需要密切关注的范围：(C)
A、经商办企业 B、从事第二职业 C、从事社会公益活动 D、不正常交友
10、对涉案金额在1000万元以上的大案，各机构(A)要亲自挂帅进行查处。
A、总部领导 B、省行领导 C、地市行领导 D、当地银监局领导
11、对涉案金额在100万元以上的大案，各机构(B)要亲自挂帅进行查处。
A、总部领导 B、省行领导 C、地市行领导 D、当地银监局领导
12、根据《中国银监会办公厅关于建立案件信息统计制度的通知》，每年年底前各行要将当年百万元以上案件的查处进展情况和责任追究情况报(C)。
A、人民银行 B、总行 C、银监会 D、当地纪委
13、不属党员领导干部违反廉洁从政准则中挥霍公款、铺张浪费的行为有：(A)[廉政手册P63]
A、在国内公务活动中接受规定标准的接待; B、违反规定装修用公款装修住房; C、擅自用公款包租或者占用客房供个人使用; D、违反规定配备、使用小汽车; E、擅自用公款配备、使用通讯工具
14、不属党员领导干部违反廉洁从政准则中假公济私的行为有：(B)[廉政手册P56]
A、用公款报销或者用本单位的信用卡支付应由个人负担的费用; B、借用公款; C、公费出国旅游或者变相出国旅游; D、用公款参与高消费娱乐活动和获取各种形式的俱乐部会员资格; E、以个人名义存取公款
15、对违反规定截留收入或者虚列成本设立“小金库”，用于私分、滥发钱物者，应给予何种处分?(A)
A、给予主管人员记大过以上处分 B、给予主管人员警告处分 C、给予主管人员记过处分 D、给其他责任人员警告处分
16、按照管辖范围，案件防范责任制应以(B)为第一责任人。
A、本单位分管负责人 B、本单位主要负责人 C、上级行分管负责人D、上级行主要负责人
17、发生1000万元以上案件的银行业金融机构，其主要负责人要到(D)汇报发案的具体情况以及采取的对策和改进措施。
A、人民银行 B、检察院 C、当地纪委 D、银监会
18、发生100万元以上案件的银行业金融机构，其主要负责人要到(D)汇报发案的具体情况以及采取的对策和改进措施。
A、人民银行 B、检察院 C、当地纪委 D、省银监局 E、银监会
19、重大经济损失指违规造成(C)元以上经济损失。
A、100万 B、200万 C、500万 D、1000万
20、以下哪一条不属于玩忽职守案件中重大损失的标准：(B)P137
A、直接经济损失10万至50万元; B、直接经济损失超过50万元; C、重伤5 人至30人; D、造成严重政治影响的; E、死亡1人至5人
出题依据：《金融系统纪检监察干部培训教材》、廉政手册、银监发[2004]83号
一、《支付结算办法》
1、银行汇票是()将款项交存当地银行,由银行签发给汇款人持往异地办理转帐结算或支取现金的票据。
A、收款人 B、汇款人 C、 付款人
答案：(C)，引自第53条。
2、银行汇票提示付款期限为出票日起()。
A、一个月 B、10天 C、六个月
答案：(A)，引自第57条。
3、支票提示付款期限自出票日起()。
A 、10日 B、一个月 C、二个月 D、半年
答案：(A)，引自第126条。
4、银行本票是银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给()或者持票人的票据。
A、收款人 B、付款人 C、出票人
答案：(A)，引自第97条。
5、出票行自收到挂失止付通知书之日起, ()内没有收到人民法院的止付通知书的,自第()起,不再承担当持票人提示付款向持票人依法付款的责任。
A、12日,13日 B、30日,31日 C、60日,60日 D、89日,90日
答案：(A)，引自第50条。
6、托收承付采用()结算。
A、同城 B、异地 C、辖内
答案：(B)，引自第181条。
7、商业汇票期限,由交易双方商定,最长不超过()。
A、一个月 B、三个月 C、六个月 D、九个月
答案：(C)，引自第87条。
8、银行遵循()的原则主要在于维护存款人对存款资金的所有权或经营权，保证其对资金的自主支配权。
A、统一管理、分级核算 B、银行不垫款 C、谁的钱进谁的账，由谁支配 D、恪守信用、履约付款
答案：(C)，引自第16条。
9、以下不属于支付结算法律特征的是：
A、支付结算必须通过中国人民银行批准的金融机构进行。银行是支付结算和资金清算的中介机构，未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为中介机构经营支付结算业务。
B、支付结算是一种要式行为。该行为必须依照法律规定进行。如果该行为不符合法定的形式要件，即为无效。
C、支付结算的发生取决于委托人的意志。除国家法律、法规另有规定外，银行不代任何单位或个人冻结、扣款，不得停止单位、个人存款的正常支付。
D、支付结算不实行统一和分级管理相结合的管理体制。
答案：(D)，引自第6、19、20条。
10、持票人行使追索权，可以请求被追索人支付的金额和费用，不包括()。
A、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用
B、违约金
C、票据金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止的利息
D、被拒绝付款的票据金额
答案：(B)，引自第46条。
11、根据《支付结算办法》的规定，有金额起点限制的结算方式是()。
A、银行汇票 B、汇兑 C、委托收款 D、托收承付
答案：(D)，引自第187条。
12、关于票据中结算凭证上的签章，下列说法中正确的是()。
A、单位在结算凭证上的签章，为该单位公章
B、单位在结算凭证上的签章，为该单位法定代表人的签名或盖章
C、个人在结算凭证上的签章，可以为该个人化名的签名或盖章
D、个人在结算凭证上的签章，为该个人本名的签名或盖章
答案：(D)，引自第11条。
13、根据《支付结算办法》的规定，下列事项不属当事人签发委托收款凭证时必须记载的事项有()。
A、委托收款凭据名称及附寄单证张数 B、委托日期和收款人签章C、收款日期和收款人签章 D、确定的金额和收款人名称
答案：(C)，引自第202条。
14、下列汇款方式中属于汇兑的有()。
A、邮寄 B、电汇 C、汇票 D、电报划回
答案：(B)，引自第170条。
15、票据权利是指()向票据债务人请求支付票据金额的权利。
A、债权人 B、保证人 C、持票人 D、收款人
答案：(C)，引自第 条。
16、出票人签发，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据是()。
A、支票 B、商业承兑汇票 C、本票 D、银行承兑票
答案：(A)，引自第114条。
17、汇票金额的记载的方式是()。
A、选择的记载 B、浮动的记载 C、未定的记载 D、确定的记载
答案：(D)，引自第56条。
18、定日付款或着出票后定期付款的商业汇票，持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑。见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起()内向付款人提示承兑。
A、10天 B、15天 C、1个月 D、3个月
答案：(C)，引自第80条。
19、持票人应当自收到被拒绝付款的有关证明之日起()日内，将被拒绝事由通知其前手。
A、2 B、3 C、5 D、7
答案：(B)，引自第44条。
20、本票自出票之日起，付款限期最长不得超过()。
A、6个月 B、3个月 C、2个月 D、1个月
答案：(C)，引自第103条。
21、本票上欠缺下列记载事项之一的，本票无效。()
A、无条件支付的承诺 B、付款地 C、出票地
答案：(A)，引自第101条。
22、下列事项中不属于银行汇票必须记载的事项有()。
A、出票金额 B、出票日期 C、利息及利率 D、无条件支付的承诺
答案：(C)，引自第56条。
23、根据一般情形，行为人可通过下列方式取得票据权利()。
A、从持有票据的人处依法受让票据
B、直接从出票人处合法获得票据
C、依法继承而从被继承人处获得票据
D、依法纳税而从纳税人处获得票据
答案：(D)，引自第22条。
24、票据的付款日期可以按照()记载。
A、定日付款 B、出票后定期付款 C、见票即付 D、定时付款
答案：(D)，引自第 条。
二、《人民币银行结算账户管理办法》
1、以下基本原则，银行账户管理必须遵守：
A、一个基本账户原则，即存款人只能在银行开立一个基本存款账户，不能多头开立基本存款账户;
B、自愿选择原则，即存款人可以自主选择银行开户，银行也可以自愿选择存款人开立账户;
C、存款保密原则，即银行必须依法为存款人保密，维护存款人资金的自主支配权。
D、存款人因注册验资需要开立的临时存款账户需经人民银行核准后由开户银行核发开户登记证。
答案：(D)，引自第4、7、9、6条。
2、存款人需要变更基本存款账户的，须经()审批同意。
A、人民银行 B、单位上级主管部门 C、原开户银行 D、国家税务机关
答案：(C)，引自第50条。
3、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，银行结算账户按用途区分有误的是( )。
A. 基本存款账户 B. 临时存款账户 C. 一般存款账户 D.专用存款账户 E、定期存款账户
答案：(E)，引自第3条。
4、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列存款人不可以在银行开立基本账户( )。
A、企业法人 B、外地驻本地的临时机构 C、外国驻华机构 D、个体工商户
答案：(B)，引自第11条。
5、人民银行对账户的管理职责包括( )。
A、监控和管理银行结算账户的开立和使用 B、建立账户管理档案 C、负责基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户登记证的管理 D、纠正和处罚违反账户管理办法的行为
答案：(B)，引自第5章。
6、自然人在进行款项结算时不能采用的结算方式是()。
A、汇兑 B、信用卡 C、托收承付 D、委托收款
答案：(C)，引自第15条。
7、在汇兑结算方式下，如果收款人转账支付款项，该账户的款项不能转入()。
A、单位的存款账户 B、个体工商户的存款账户 C、储蓄账户
答案：(C)，引自第43条。
8、根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，个体工商户也可以在银行开立基本存款账户。()
A、正确 B、不正确
答案：(A)，引自第43条。
9、一般存款账户的存款人可以办理()
A、存款人借款转存 B、转账结算 C、现金缴存 D、现金支取。答案：(D)，引自第34条。
10、对()的管理与使用，不可以开立专用存款账户。
A、更新改造资金 B、基本建设资金 C、党、团、工会设立在单位的组织机构经费 D、贷款资金
答案：(D)，引自第13条。
11、存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具的材料，说法不正确的是()
A、开立基本存款账户规定的证明文件 B、基本存款账户开户登记证 C、主管部门的证明、批文 D、粮、棉、油收购资金无须出具主管部门批文
答案：(D)，引自第19条。
12、存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具的材料，说法不正确的是()
A、开立基本存款账户规定的证明文件
B、基本存款账户开户登记证
C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D、存款人因其他结算需要，无须出具相关证明
答案：(D)，引自第18条。
13、银行在银行结算账户的使用中，下列描述正确的是：
A、提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。
B、为个人结算账户办理转帐结算。
C、违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。
D、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤消等资料。
答案：(B)，引自第18条。
14、银行为储蓄账户办理转帐结算，以下处罚有误的是：
A、给予警告，并处以5000元以上3万元以下的罚款;
B、对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;
C、情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准;
D、构成犯罪的，暂时不移交司法机关依法追究刑事责任。
答案：(D)，引自第67条。
15、《人民币银行结算账户管理办法》中所称银行，不含：
A、中国人民银行批准经营支付结算业务的政策性银行、
B、中国人民银行批准经营支付结算业务的外资独资银行、
C、中国人民银行批准经营支付结算业务的中外合资银行、
D、无须中国人民银行批准经营支付结算业务的农村信用合作社
答案：(D)，引自第2条。
16、以下描述错误的是：
A、存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。
B、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户不纳入个人银行结算账户管理。
C、存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。
D、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
答案：(B)，引自第3条。
17、有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：
A、设立临时机构
B、发放临时工资
C、异地临时经营活动
D、注册验资
答案：(B)，引自第14条。
18、对于银行开户，有误的是：
A、单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致。
B、有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照的字号相一致。
C、无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。
D、自然人开立银行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称或化名相一致。
答案：(D)，引自第24条。
19、银行为存款人开立()，应自开户之3个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。
A、一般存款账户 B、专用存款账户 C、临时存款账户 D、贷款账户
答案：(D)，引自第25条。
20、银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，无须在其基本存款账户开户登记证上登记()
A、账户名称、帐号 B、账户名称、账户性质 C、开户银行、开户日期 D、法人代表姓名
答案：(D)，引自第32条。 |
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